Caso "CumCum": Crédit Agricole concorda em pagar 88 milhões para evitar julgamento

Este é um ponto de virada no chamado caso de fraude fiscal "Cumcum" , que envolve os maiores bancos franceses e priva o orçamento do Estado de € 1,5 a € 3 bilhões a cada ano. O Crédit Agricole decidiu negociar com a Procuradoria Nacional Financeira (PNF) para encerrar um caso altamente sensível e concordou em pagar € 88,2 milhões para encerrar o processo criminal e evitar um julgamento. Torna-se assim o primeiro banco francês a admitir a prática de "Cumcum" em tribunal.

Na segunda-feira, 8 de setembro, o Tribunal Judicial de Paris validou um acordo judicial de interesse público (CJIP) assinado três dias antes entre o PNF e o CACIB, braço de mercado do grupo bancário, no qual este último reconheceu lavagem de dinheiro e fraude fiscal agravadas. Esta decisão marca um passo importante neste caso complexo, no qual o setor bancário francês negava categoricamente, até então, qualquer acusação de fraude.

Modestamente chamado de "arbitragem de dividendos" (ou " div-arb" ) no mundo bancário, o "CumCum" permite que acionistas estrangeiros de empresas francesas contornem o imposto sobre dividendos, graças à remuneração dos bancos no processo. O Le Monde revelou a existência desses acordos como parte da investigação " CumEx Files ", publicada com o apoio de diversos meios de comunicação estrangeiros em 2018. Considerada por muito tempo uma área cinzenta, essa prática permaneceu tolerada por décadas. Embora no exterior práticas comparáveis ​​já fossem proibidas há vários anos, principalmente nos Estados Unidos e na Alemanha, foi somente em dezembro de 2021 que a justiça francesa abriu suas primeiras investigações, visando seis bancos suspeitos de terem praticado " CumCum" em larga escala: CACIB, BNP Paribas e sua subsidiária Exane, Société Générale, Natixis e HSBC France.

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